При токенизации бизнес создает отпечаток своих реальных активов в блокчейне — системе, которая обеспечивает прозрачность, безопасность, неизменяемость и распределенность данных при цифровых сделках. Если у вас нет времени читать статью целиком, переходите к блоку «Коротко» в конце статьи — собрали там пошаговую инструкцию, которая разложит процесс токенизации реальных активов по полочкам. Синтетические активы представляют собой производные цифровые активы, чья стоимость зависит от цены другого базового актива, а собственной ценности у них нет. Это открывает возможность торговать, например, акциями или сырьем, без реального приобретения самих активов. Важно отметить, что токенизированные активы не всегда дают полные права собственности.
Токенизация Активов Реального Мира (rwa) Будущее Уже Наступило?
Эти примеры подтверждают потенциал токенизации для глобального принятия. В 2023 году объем рынка токенизированных активов составил $310 миллиардов, а по прогнозам аналитиков, к 2030 году этот показатель может достичь $16 триллионов, что составит 10% мирового ВВП. Переход к децентрализованной экономике открыл множество новых возможностей для различных сфер. Одним из ключевых достижений стало внедрение технологии блокчейна, которая успешно применяется в финансовой системе. Токенизация активов оказалась одним из наиболее перспективных инструментов, позволяющих упростить и расширить доступ к традиционным финансовым рынкам. Токенизация реальных активов позволяет разделить один крупный объект на множество цифровых долей, что делает инвестиции доступнее.
Токенизация Активов: Как Работает, Преимущества И Риски В Современном Финансовом Мире
- Традиционно эти активы покупаются и продаются через централизованные финансовые системы, что ограничивает их доступность, ликвидность и эффективность.
- Другими словами, вы можете продать часть своей недвижимости (или своего бизнеса) на one thousand рублей.
- Такое стремительное развитие открывает новые возможности как для финансовых учреждений, так и для частных инвесторов, которые хотят воспользоваться преимуществами цифровой экономики.
- Если вам интересны их схемы токенизации, бизнес-модели, экономики их токенов, то напишите в комментариях, сделаю о них отдельный материал.
- Токенизация реальных активов — это запуск нового направления в бизнесе, которое открывает новые способы дистрибуции товаров, привлечения инвестиций и клиентов.
Токенизация снижает препятствия для входа для мелких и средних трейдеров. Вместо того, чтобы требовать существенный капитал для покупки целого актива, токенизация позволяет инвесторам покупать фрагмент, демократизируя доступ к дорогостоящим инвестициям. В этой статье рассматривается токенизация активов, ее преимущества и то, почему организациям и инвесторам следует о ней помнить.
В докладе ЦБ упоминает, что в РФ реализуется проект продаж токенов на недвижимость. Деталей не приводят, но очевидно, что авторы имеют в виду проект «Цифровые метры» строительной компании «Самолет», которая продает токены на владение частью строящихся квартир. Один и тот же актив могут токенизировать в разных блокчейн-системах, которые никак не стыкуются https://www.xcritical.com/ друг с другом. В этом случае два инвестора могут купить два разных токена на один и тот же килограмм зерна.
Итак, с одной стороны, логично, что токенизация коснется, в первую очередь тех бизнесов, которые уже диджитализированы (оцифрованы). Ведь, для того, чтобы разделить актив на доли и превратить в токены, вся информация об этом активе должна быть «в цифре». Но на практике, как мы выяснили в ходе разговора с человеком, токенизировавшим разные виды активов в разных юрисдикциях, это не совсем так. На диаграмме справа от вас можете видеть, что наибольший объем среди токенизированных на сегодняшний день активов составляют токенизированные американские казначейские облигации. О чем это нам говорит – во-первых, это наиболее простой для токенизации актив на сегодня, во-вторых, есть понятное регулирование такого рода токенизации. SLEX предоставляет полный набор инструментов для токенизации, включая выпуск, торговлю, соблюдение нормативных требований и управление активами.
Драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, являются традиционными инвестиционными активами, которые могут служить как средство сохранения стоимости или как спекулятивный объект. Инвестирование в драгоценные металлы может быть способом защиты от инфляции и геополитических рисков. Определяющими факторами являются юридические права, которые представляют токены, и наличие подходящего рынка, который позволяет их использовать.
Токенизированные активы, с другой стороны, представляют собой фактический актив, который был токенизирован, то есть зафиксирован в виде цифрового токена на блокчейне. При этом не важно, целиком он был токенизирован или будучи разбит на части, по факту это цифровое представление конкретного актива. Синтетические активы — это производные цифровые активы, которые не имеют своей собственной ценности, но зависят от цены другого актива, который является для них базовым. Благодаря этому синтетические активы дают возможность торговать, к примеру, акциями или сырьем без фактической их покупки. Процесс токенизации происходит путем создания записи о праве владения активом или его частью в блокчейн-реестре. В дальнейшем, после того, как актив выставлен на торги и куплен, смарт-контракт автоматически изменяет данные о владельце в реестре.
Да, это тема не простая для понимания и еще более сложная в реализации из-за пока еще несуществующей понятной регуляторной базы. Но с технической точки зрения он реализуема и несет в себе огромный потенциал как для бизнеса, так и для ритейл инвесторов. По мере того как финансовые институты инвестиционный риск и инвесторы продолжают осваивать блокчейн-решения, будущее токенизации RWA выглядит многообещающе, открывая новые возможности в цифровой экономике.
Например, подготовка внутренней программы лояльности — это не то же самое, что попытка токенизировать регулируемые ценные бумаги или бумажные валюты. Сертификаты можно безопасно хранить и управлять ими в распределенном реестре посредством токенизации, создавая защищенные от несанкционированного доступа записи учетных данных отдельных лиц. Кроме того, программы лояльности и системы вознаграждений в различных секторах могут быть оптимизированы путем выпуска токенов, предоставляющих унифицированную и передаваемую форму ценности для потребителей. Токенизация в криптографических реестрах можно классифицировать как взаимозаменяемые, невзаимозаменяемые, управление и полезность. Взаимозаменяемая токенизация включает в себя стандартные токены с идентичными значениями, аналогичные взаимозаменяемым валютным единицам — доллар за доллар, евро за евро, GBYTE за GBYTE и т.
Сокращение стоимости токенизация активов выхода на рынок по сравнению с традиционными финансами. Сегодня, чтобы компании выйти на биржу и получить доступ к большому количеству инвесторов, нужно пройти десять кругов ада – андеррайтеры, банки. Нужно иметь большую капитализацию, оборот, штат сотрудников и так далее, чтобы все эти проверки успешно пройти. SLEX обеспечивает быстрые расчеты по сделкам и сниженные комиссии, что делает инвестиции более доступными и выгодными. Повышение ликвидности, снижение барьеров входа и расширенный доступ к разнообразным активам, что может способствовать увеличению прибыли.